הלוואה דיגיטלית בלי לצאת מהבית

מה סכום ההלוואה שאתם צריכים?

50,000
כתוב סכום
המשך

באיזה בנק מתנהל החשבון שלך?

בנק איגוד
בנק אוצר החיל
בנק דיסקונט
בנק יהב
הבנק הבינלאומי
בנק הדואר
בנק הפועלים
יובנק
בנק ירושלים
בנק לאומי
בנק מזרחי
בנק מסד
פאגי
ערבי ישראלי
פפר
one zero
אין חשבון בנק
בנק שלא ברשימה
חזרה

איזה כרטיס אשראי יש לך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס

האם לבן/בת זוגך יש כרטיס אשראי?

כן
לא
חזרה

פרטי ההתקשרות

חזרה
המשך
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

מהי מטרת ההלוואה

קניית רכב
משכנתא לדירה
שיפוץ לדירה
סגירת חובות
חופשה
אירוע
הלוואה לעסק
מטרה אחרת
חזרה

איזה רכב תהיה מעוניין לקנות?

חדש
יד שנייה
אופנוע חדש
אופנוע יד שניה

האם קיים רכב ברשותך?

קיים
לא קיים

מעוניין בטרייד אין או ברכב נוסף?

טרייד אין
רכב נוסף
חזרה

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מה הגיל שלך?

27
18
80

מצב משפחתי?

רווק
נשוי
גרוש
אלמן
חזרה

מהי ההכנסה החודשית שלך?

6,500
2,000
100,000

מצב תעסוקתי

שכיר
בעל עסק
גמלאי
לא עובד
חזרה

מה הותק התעסוקתי שלך?
(כמה שנים את/ה עובד/ת)
הזז את העיגול לבחירת שנות העבודה

1
0
20
חזרה
המשך

האם יש נכסים בבעלותך?
(משפר את דרוג האשראי)

דירה
בית פרטי
נכס מסחרי חנות/משרד
מגרש/קרקע
אין נכסים
אחר
חזרה

האם יש לך קרן השתלמות?

כן
לא

האם יש הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות?

כן
לא

האם פדית את קרן ההשתלמות ב3 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם לקחת הלוואה על חשבון קרן הפנסיה?

כן
לא
חזרה

האם בוצע פדיון של הפנסיה מחברות הביטוח ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם יש לך קופת גמל?

כן
לא
חזרה

מהיכן אתה בארץ?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

האם חזרו לך צ'קים או הוראות קבע בשנתיים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם אתה מוגבל בבנק?

כן
לא
חזרה

האם יש הלוואה נוספת?

כן
לא

בחר את סכום ההלוואה

30,000
3,000
400,000

האם קיבלת בתקופה האחרונה סירוב מהבנק להלוואה?

כן
לא
חזרה

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

יש תיקים
אין תיקים
חזרה

מה סכום החוב?

0
0
400,000
חזרה
המשך

האם תהיה מעוניין לחסוך עד 200,000 ₪
בקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים שלך?

כן
לא
חזרה

האם יש לך ביטוח חיים או בריאות?

כן
לא
חזרה

✅בהתאם לנתוניך יש סיכוי גבוה שמגיע לך כסף ממס הכנסה!

האם תרצה שנבצע עבורך בדיקת החזר מס?
(הבדיקה ללא עלות והתחייבות)

כן
לא
חזרה

האם היו לך הפסקות עבודה ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

מה ההכנסה החודשית של בן/בת הזוג שלך

6,500
2,000
100,000

איזה כרטיס אשראי יש לבן/בת זוגך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס
חזרה
המשך

כמה ילדים מתחת לגיל 18 יש לך?

0
0
10
חזרה
המשך

האם יש לך ילדים עם צרכים מיוחדים?

כן
לא
חזרה

התקדמת בבקשת ההלוואה שלך בסכום
רק חסרים לנו כמה פרטים לצורך השלמת הבקשה

מוגבל בבנק: כן מוגבל

ספר למה יש הגבלה ומתי היא עתידה להסתיים

מצב תעסוקתי: שכיר

ספר לנו במה אתה עוסק ובאיזה חברה אתה מועסק

מצב תעסוקתי: בעל עסק

ספר לנו בכמה מילים על העסק שלך – מתי הוקם, מחזור שנתי ומטרת ההלוואה

מצב תעסוקתי: גמלאי

האם אתה מקבל קצבה?

נכס בבעלותך: דירה

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: בית פרטי

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: מגרש/קרקע

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

חזרו צ'קים או הוראות קבע: כן חזרו

פרט מה חזר ומתי

תיקים בהוצאה לפועל: יש תיקים

ספר לנו בקצרה על מה התיק?

השכלה:

ספר לנו אם למדת במוסד אקדמאי ואם יש לך תואר ראשון או שני.

חזרה
המשך

שלב אחרון וסיימנו! מלא רק מספר ת"ז ותאריך הנפקה וההלוואה בדרך!

חזרה
הגש בקשה

בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם, בשעות הקרובות יחזרו אליך עד 5 חברות להלוואות לכל מטרה שיציעו לך פתרון מתאים.

הלוואה כנגד שיעבוד נכס

ליאור רוזן כותב: ליאור רוזן
7 דקות קריאה

הנתונים האחרונים מראים כי אזרחי ישראל נוטים לפנות לאופציה של הלוואה חיצונית מגופים שונים, בין אם מדובר על אשראי בנקאי או אפיק חוץ בנקאי כלשהו. גם המוסדות הפיננסיים עצמם מעודדים את הלקוחות להתחייב להלוואות קצרות וארוכות, שכן הדבר משתלם להם מבחינה תקציבית וגם מגדיל את מאגר הלקוחות הקיים של החברה.

עם זאת, יחד עם המצב הקיים של סביבת ריבית נמוכה, ניתן לשמוע לאחרונה גם על קולות אחרים מצד הגופים המלווים ובמיוחד הבנקים.

כמות האשראי של הציבור גדלה באופן משמעותי והופכת לסיכון ממשי מבחינת החזרים עתידיים. לפיכך, החלה הקשחה בנתינת הלוואות (בעיקר גדולות יותר), מה שמקשה על לווים פוטנציאליים מסוגים שונים.

מהי הלוואה לכל מטרה בשעבוד נכס?

הלוואה לכל מטרה בשעבוד נכס היא הלוואה נוחה בריבית אטרקטיבית ומעט גבוהה מעל ריבית המשכנתא הממוצעת. זו הלוואה לכל מטרה וניתן לקחת אותה כדי לממן שיפוצים בדירה, לסגור חובות, לסייע לילדים, לממן אירוע משפחתי גדול, לצאת לחופשה משפחתית, לשלם שכר לימוד ועוד.

מאפייני הלוואה כנגד שיעבוד נכס

אנשים אשר זקוקים להלוואה למטרות שונות אך מתקשים לקבל אישור חיובי מהגופים הפיננסיים, יכולים למצוא פתרון אפשרי בפעולת שעבוד נכס תמורת הלוואה. כאשר אנו מדברים על נכס, הכוונה היא בדרך כלל נכס נדל"ן מסוג כלשהו, אך גם עסק או רכב יכולים לבוא בחשבון במקרים מסוימים.


כדי להבין כיצד פעולה כזו, של שעבוד, מקלה על קבלת הלוואה, חייבים להסתכל על הצד המלווה. מבחינתו, ככל שהביטחונות שהאשראי יוחזר גדולים יותר, כך המצב טוב יותר עבורו. לפיכך, נכס משמעותי שמשועבד כנגד ההתחייבויות, נותן יכולת גדולה יותר לקבל הלוואה כנגד
שעבוד נכס.

איזה גופים מציעים הלוואה כנגד שיעבוד נכס?

הגופים הפיננסיים מהם ניתן לקבל הלוואה נוחה כנגד שיעבוד נכס הנמצא בבעלותך הינם הבנקים המסחריים (בהתאם למגבלות החלות עליהם על ידי בנק ישראל) וחברות המימון החוץ בנקאי.

גם חלק מחברות הביטוח מציעות פתרון זה לשכירים ולעצמאים, לכן חשוב לבחון ולערוך השוואה בין הגופים המציעים הלוואות כנגד נכס, ורק אז לבחור ממי לקחת את ההלוואה.

גיוס אשראי גמיש דרך כל הגופים
בחר דרך מי תרצה לקבל הלוואה?

בנקים
חברות ביטוח
חברות אשראי
הלוואה חברתית
הלוואה בצ'קים
קרנות פרטיות

הלוואה דיגיטלית בלי לצאת מהבית

מה סכום ההלוואה שאתם צריכים?

50,000
כתוב סכום
המשך

באיזה בנק מתנהל החשבון שלך?

בנק איגוד
בנק אוצר החיל
בנק דיסקונט
בנק יהב
הבנק הבינלאומי
בנק הדואר
בנק הפועלים
יובנק
בנק ירושלים
בנק לאומי
בנק מזרחי
בנק מסד
פאגי
ערבי ישראלי
פפר
one zero
אין חשבון בנק
בנק שלא ברשימה
חזרה

איזה כרטיס אשראי יש לך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס

האם לבן/בת זוגך יש כרטיס אשראי?

כן
לא
חזרה

פרטי ההתקשרות

חזרה
המשך
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

מהי מטרת ההלוואה

קניית רכב
משכנתא לדירה
שיפוץ לדירה
סגירת חובות
חופשה
אירוע
הלוואה לעסק
מטרה אחרת
חזרה

איזה רכב תהיה מעוניין לקנות?

חדש
יד שנייה
אופנוע חדש
אופנוע יד שניה

האם קיים רכב ברשותך?

קיים
לא קיים

מעוניין בטרייד אין או ברכב נוסף?

טרייד אין
רכב נוסף
חזרה

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מה הגיל שלך?

27
18
80

מצב משפחתי?

רווק
נשוי
גרוש
אלמן
חזרה

מהי ההכנסה החודשית שלך?

6,500
2,000
100,000

מצב תעסוקתי

שכיר
בעל עסק
גמלאי
לא עובד
חזרה

מה הותק התעסוקתי שלך?
(כמה שנים את/ה עובד/ת)
הזז את העיגול לבחירת שנות העבודה

1
0
20
חזרה
המשך

האם יש נכסים בבעלותך?
(משפר את דרוג האשראי)

דירה
בית פרטי
נכס מסחרי חנות/משרד
מגרש/קרקע
אין נכסים
אחר
חזרה

האם יש לך קרן השתלמות?

כן
לא

האם יש הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות?

כן
לא

האם פדית את קרן ההשתלמות ב3 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם לקחת הלוואה על חשבון קרן הפנסיה?

כן
לא
חזרה

האם בוצע פדיון של הפנסיה מחברות הביטוח ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם יש לך קופת גמל?

כן
לא
חזרה

מהיכן אתה בארץ?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

האם חזרו לך צ'קים או הוראות קבע בשנתיים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם אתה מוגבל בבנק?

כן
לא
חזרה

האם יש הלוואה נוספת?

כן
לא

בחר את סכום ההלוואה

30,000
3,000
400,000

האם קיבלת בתקופה האחרונה סירוב מהבנק להלוואה?

כן
לא
חזרה

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

יש תיקים
אין תיקים
חזרה

מה סכום החוב?

0
0
400,000
חזרה
המשך

האם יש לך ביטוח חיים או בריאות?

כן
לא
חזרה

✅בהתאם לנתוניך יש סיכוי גבוה שמגיע לך כסף ממס הכנסה!

האם תרצה שנבצע עבורך בדיקת החזר מס?
(הבדיקה ללא עלות והתחייבות)

כן
לא
חזרה

האם היו לך הפסקות עבודה ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

מה ההכנסה החודשית של בן/בת הזוג שלך

6,500
2,000
100,000

איזה כרטיס אשראי יש לבן/בת זוגך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס
חזרה
המשך

כמה ילדים מתחת לגיל 18 יש לך?

0
0
10
חזרה
המשך

האם יש לך ילדים עם צרכים מיוחדים?

כן
לא
חזרה

התקדמת בבקשת ההלוואה שלך בסכום 30000 ₪
רק חסרים לנו כמה פרטים לצורך השלמת הבקשה

מוגבל בבנק: כן מוגבל

ספר למה יש הגבלה ומתי היא עתידה להסתיים

מצב תעסוקתי: שכיר

ספר לנו במה אתה עוסק ובאיזה חברה אתה מועסק

מצב תעסוקתי: בעל עסק

ספר לנו בכמה מילים על העסק שלך – מתי הוקם, מחזור שנתי ומטרת ההלוואה

מצב תעסוקתי: גמלאי

האם אתה מקבל קצבה?

נכס בבעלותך: דירה

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: בית פרטי

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: מגרש/קרקע

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

חזרו צ'קים או הוראות קבע: כן חזרו

פרט מה חזר ומתי

תיקים בהוצאה לפועל: יש תיקים

ספר לנו בקצרה על מה התיק?

השכלה:

ספר לנו אם למדת במוסד אקדמאי ואם יש לך תואר ראשון או שני.

חזרה
המשך

שלב אחרון וסיימנו! מלא רק מספר ת"ז ותאריך הנפקה וההלוואה בדרך!

חזרה
הגש בקשה

בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם, בשעות הקרובות יחזרו אליך עד 5 חברות להלוואות לכל מטרה שיציעו לך פתרון מתאים.

ראוי לציין כי על פי ההוראות העדכניות של בנק ישראל, הבנקים המסחריים אינם יכולים יותר לאשר הלוואה כנגד נכס ללווים הזקוקים לכסף כדי לגייס הון עצמי ראשוני לקניית דירה להשקעה, למעט במקרה של משפרי דיור שיכולים לקבל את ההלוואה לתקופה של עד שנתיים, ועליהם למכור את הנכס הקיים בתוך התקופה. חברות המימון החוץ בנקאי מאשרות הלוואות כנגד נכס לכל מטרה וללא המגבלות של בנק ישראל.

הלוואה כנגד נכס בנק הפועלים

בנק הפועלים מציע ללקוחות כל הבנקים הלוואה בריבית נוחה לכל מטרה כנגד שיעבוד נכס נקי. כמו כן, הבנק מציע הלוואת משכנתא כנגד שיעבוד הנכס. תנאי ההלוואה ייקבעו לאחר הגשת הבקשה באתר של בנק הפועלים ולאחר בדיקת נתוני האשראי, הריבית הממוצעת על הלוואה לכל מטרה כנגד נכס היא פריים + 4.1%.

לאחרונה הבנק הפסיק לאשר הלוואות כנגד שיעבוד נכס, לכן כדאי להתעדכן בסניף הבנק או באתר מאחר ששוק ההלוואות דינמי מאוד.

הלוואה כנגד נכס בנק ישראל

בנק ישראל מעוניין להוציא את המשקיעים משוק הדיור למגורים לכן הוא החליט להגביל את הבנקים המסחריים וכיום הם אינם יכולים לאשר הלוואה כנגד נכס לצורך גיוס ההון העצמי במסגרת לקיחת הלוואת משכנתא. יחד עם זאת, הבנקים יכולים לאשר למשפרי דיור הלוואה כנגד נכס לתקופה של עד שנתיים.

מזרחי טפחות הלוואה כנגד נכס

בנק מזרחי טפחות מציע הלוואה כנגד שיעבוד נכס החל מ-40,000 ₪ לכל מטרה, לתקופה של עד 72 חודשים. הריבית נקבעת לפי סוג ההלוואה, תקופה, נתוני אשראי של הלווה ובכפוף לשיקול דעתו של הבנק. בנוסף, הבנק מציע משכנתא פנסיונית כנגד נכס, ההלוואה מיועדת לבני 60 ומעלה.

הלוואה כנגד נכס בנק לאומי

בנק לאומי מציע הלוואה לכל מטרה כנגד שיעבוד נכס, ההלוואה מיועדת ללקוחות כל הבנקים ולכל מי שלקח משכנתא מהבנק. תקופת ההלוואה עד 120 חודשים בריבית משתנה על בסיס הפריים או בריבית קבועה. הריבית נקבעת לאחר בדיקת נתוני אשראי ובהתאם לשיקול דעתו של הבנק.

הלוואה דיגיטלית עד 200,000 ש"ח תוך 3 ימי עסקים
בחר כמה כסף אתה צריך?

30,000
5,000
200,000
המשך

באיזה בנק מתנהל החשבון שלך?

בנק איגוד
בנק אוצר החיל
בנק דיסקונט
בנק יהב
הבנק הבינלאומי
בנק הדואר
בנק הפועלים
יובנק
בנק ירושלים
בנק לאומי
בנק מזרחי
בנק מסד
פאגי
ערבי ישראלי
פפר
one zero
אין חשבון בנק
בנק שלא ברשימה
חזרה

איזה כרטיס אשראי יש לך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס

האם לבן/בת זוגך יש כרטיס אשראי?

כן
לא
חזרה

פרטי ההתקשרות

חזרה
המשך
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

מהי מטרת ההלוואה

קניית רכב
משכנתא לדירה
שיפוץ לדירה
סגירת חובות
חופשה
אירוע
הלוואה לעסק
מטרה אחרת
חזרה

איזה רכב תהיה מעוניין לקנות?

חדש
יד שנייה
אופנוע חדש
אופנוע יד שניה

האם קיים רכב ברשותך?

קיים
לא קיים

מעוניין בטרייד אין או ברכב נוסף?

טרייד אין
רכב נוסף
חזרה

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מה הגיל שלך?

27
18
80

מצב משפחתי?

רווק
נשוי
גרוש
אלמן
חזרה

מהי ההכנסה החודשית שלך?

6,500
2,000
100,000

מצב תעסוקתי

שכיר
בעל עסק
גמלאי
לא עובד
חזרה

מה הותק התעסוקתי שלך?
(כמה שנים את/ה עובד/ת)
הזז את העיגול לבחירת שנות העבודה

1
0
20
חזרה
המשך

האם יש נכסים בבעלותך?
(משפר את דרוג האשראי)

דירה
בית פרטי
נכס מסחרי חנות/משרד
מגרש/קרקע
אין נכסים
אחר
חזרה

האם יש לך קרן השתלמות?

כן
לא

האם יש הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות?

כן
לא

האם פדית את קרן ההשתלמות ב3 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם לקחת הלוואה על חשבון קרן הפנסיה?

כן
לא
חזרה

האם בוצע פדיון של הפנסיה מחברות הביטוח ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם יש לך קופת גמל?

כן
לא
חזרה

מהיכן אתה בארץ?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

האם חזרו לך צ'קים או הוראות קבע בשנתיים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם אתה מוגבל בבנק?

כן
לא
חזרה

האם יש הלוואה נוספת?

כן
לא

בחר את סכום ההלוואה

30,000
3,000
400,000

האם קיבלת בתקופה האחרונה סירוב מהבנק להלוואה?

כן
לא
חזרה

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

יש תיקים
אין תיקים
חזרה

מה סכום החוב?

0
0
400,000
חזרה
המשך

האם תהיה מעוניין לחסוך עד 200,000 ₪
בקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים שלך?

כן
לא
חזרה

האם יש לך ביטוח חיים או בריאות?

כן
לא
חזרה

✅בהתאם לנתוניך יש סיכוי גבוה שמגיע לך כסף ממס הכנסה!

האם תרצה שנבצע עבורך בדיקת החזר מס?
(הבדיקה ללא עלות והתחייבות)

כן
לא
חזרה

האם היו לך הפסקות עבודה ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

מה ההכנסה החודשית של בן/בת הזוג שלך

6,500
2,000
100,000

איזה כרטיס אשראי יש לבן/בת זוגך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס
חזרה
המשך

כמה ילדים מתחת לגיל 18 יש לך?

0
0
10
חזרה
המשך

האם יש לך ילדים עם צרכים מיוחדים?

כן
לא
חזרה

התקדמת בבקשת ההלוואה שלך בסכום 30000 ₪
רק חסרים לנו כמה פרטים לצורך השלמת הבקשה

מוגבל בבנק: כן מוגבל

ספר למה יש הגבלה ומתי היא עתידה להסתיים

מצב תעסוקתי: שכיר

ספר לנו במה אתה עוסק ובאיזה חברה אתה מועסק

מצב תעסוקתי: בעל עסק

ספר לנו בכמה מילים על העסק שלך – מתי הוקם, מחזור שנתי ומטרת ההלוואה

מצב תעסוקתי: גמלאי

האם אתה מקבל קצבה?

נכס בבעלותך: דירה

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: בית פרטי

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: מגרש/קרקע

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

חזרו צ'קים או הוראות קבע: כן חזרו

פרט מה חזר ומתי

תיקים בהוצאה לפועל: יש תיקים

ספר לנו בקצרה על מה התיק?

השכלה:

ספר לנו אם למדת במוסד אקדמאי ואם יש לך תואר ראשון או שני.

חזרה
המשך

שלב אחרון וסיימנו! מלא רק מספר ת"ז ותאריך הנפקה וההלוואה בדרך!

חזרה
הגש בקשה

בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם, בשעות הקרובות יחזרו אליך עד 5 חברות להלוואות לכל מטרה שיציעו לך פתרון מתאים.

הלוואה כנגד נכס חברת ביטוח

חלק מחברות הביטוח מציעות הלוואה כנגד נכס, זו הלוואה לכל מטרה בתנאים מועדפים המיועדת ללקוחות כל הבנקים.

חברות הביטוח מאשרות את סכם ההלוואה עד לגובה של 75% משווי הנכס המשועבד, ויש אפשרות לבחור בהלוואה בריבית קבועה לא צמודה, בריבית קבועה צמודה למדד או בריבית פריים (משתנה).

הלוואה כנגד שיעבוד נכס ריבית ממוצעת

הגופים הפיננסיים קובעים את הריבית על הלוואה כנגד נכס בהתאם למאפייני הלווה, רמת הסיכון, סכום ותקופת ההלוואה, וכמובן תוך התייחסות לנתוני השוק ולאחר בדיקת נתוני האשראי של הלווה. באופן כללי, הסיכון בהלוואה כנגד נכס נמוך לכן מקובל להציע ריבית היקרה כחצי אחוז מעל הריבית הממוצעת במשכנתא.

השוואה בין ריבית על הלוואה כנגד נכס לריבית על הלוואה רגילה לכל מטרה

מוצרריבית
הלוואה לכל מטרה בשעבוד נכספריים + החל מ-1%
הלוואה לכל מטרה ללא שעבוד נכספריים + החל מ-4%

איך לקחת הלוואה כנגד נכס קיים בצורה נכונה

כאשר אתם מעוניינים לקחת הלוואה כנגד משכון נכס עליכם לפעול בצורה נכונה ושקולה, לכן אתם חייבים לערוך מכרז בין הבנקים לבין חברות המימון החוץ בנקאי ולהשוות הצעות ותנאים, לא רק ריבית. מומלץ לפנות ליועצים המנוסים כדי לבחור נכון הלוואה כנגד נכס קיים, במיוחד כיום כאשר הריבית גבוהה מאוד ויש אי ודאות כללית במשק.

הלוואה חוץ בנקאית כנגד נכס זו המומחיות שלנו

המומחים שלנו בהלוואות אקספרס מתמחים בגיוס הלוואות חוץ בנקאיות כנגד שיעבוד נכס קיים. הנכם מוזמנים להשאיר פרטים ליצירת קשר ולציין את סכום, תקופת ומטרת ההלוואה על מנת שנוכל להתאים עבורכם את הפתרון המשתלם והטוב ביותר.

בחר איזו הלוואה אתה צריך?

הלוואה דיגיטלית
הלוואה לעסק
מימון רכב

הלוואה דיגיטלית בלי לצאת מהבית

מה סכום ההלוואה שאתם צריכים?

50,000
כתוב סכום
המשך

באיזה בנק מתנהל החשבון שלך?

בנק איגוד
בנק אוצר החיל
בנק דיסקונט
בנק יהב
הבנק הבינלאומי
בנק הדואר
בנק הפועלים
יובנק
בנק ירושלים
בנק לאומי
בנק מזרחי
בנק מסד
פאגי
ערבי ישראלי
פפר
one zero
אין חשבון בנק
בנק שלא ברשימה
חזרה

איזה כרטיס אשראי יש לך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס

האם לבן/בת זוגך יש כרטיס אשראי?

כן
לא
חזרה

פרטי ההתקשרות

חזרה
המשך
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

מהי מטרת ההלוואה

קניית רכב
משכנתא לדירה
שיפוץ לדירה
סגירת חובות
חופשה
אירוע
הלוואה לעסק
מטרה אחרת
חזרה

איזה רכב תהיה מעוניין לקנות?

חדש
יד שנייה
אופנוע חדש
אופנוע יד שניה

האם קיים רכב ברשותך?

קיים
לא קיים

מעוניין בטרייד אין או ברכב נוסף?

טרייד אין
רכב נוסף
חזרה

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מה הגיל שלך?

27
18
80

מצב משפחתי?

רווק
נשוי
גרוש
אלמן
חזרה

מהי ההכנסה החודשית שלך?

6,500
2,000
100,000

מצב תעסוקתי

שכיר
בעל עסק
גמלאי
לא עובד
חזרה

מה הותק התעסוקתי שלך?
(כמה שנים את/ה עובד/ת)
הזז את העיגול לבחירת שנות העבודה

1
0
20
חזרה
המשך

האם יש נכסים בבעלותך?
(משפר את דרוג האשראי)

דירה
בית פרטי
נכס מסחרי חנות/משרד
מגרש/קרקע
אין נכסים
אחר
חזרה

האם יש לך קרן השתלמות?

כן
לא

האם יש הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות?

כן
לא

האם פדית את קרן ההשתלמות ב3 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם לקחת הלוואה על חשבון קרן הפנסיה?

כן
לא
חזרה

האם בוצע פדיון של הפנסיה מחברות הביטוח ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם יש לך קופת גמל?

כן
לא

מהיכן אתה בארץ?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

האם חזרו לך צ'קים או הוראות קבע בשנתיים האחרונות?

כן
לא
חזרה

האם אתה מוגבל בבנק?

כן
לא
חזרה

האם יש הלוואה נוספת?

כן
לא

בחר את סכום ההלוואה

30,000
3,000
400,000

האם קיבלת בתקופה האחרונה סירוב מהבנק להלוואה?

כן
לא
חזרה

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

יש תיקים
אין תיקים
חזרה

מה סכום החוב?

0
0
400,000
חזרה
המשך

האם תהיה מעוניין לחסוך עד 200,000 ₪
בקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים שלך?

כן
לא
חזרה

האם יש לך ביטוח חיים או בריאות?

כן
לא
חזרה

✅בהתאם לנתוניך יש סיכוי גבוה שמגיע לך כסף ממס הכנסה!

האם תרצה שנבצע עבורך בדיקת החזר מס?
(הבדיקה ללא עלות והתחייבות)

כן
לא
חזרה

האם היו לך הפסקות עבודה ב 6 השנים האחרונות?

כן
לא
חזרה

מה ההכנסה החודשית של בן/בת הזוג שלך

6,500
2,000
100,000

איזה כרטיס אשראי יש לבן/בת זוגך?

ויזה
ישראכרט
מאסטרקרד
אמריקן אקספרס
דיינרס
דיירקט
אחר
אין כרטיס
חזרה
המשך

כמה ילדים מתחת לגיל 18 יש לך?

0
0
10
חזרה
המשך

האם יש לך ילדים עם צרכים מיוחדים?

כן
לא
חזרה

התקדמת בבקשת ההלוואה שלך בסכום 30000 ₪
רק חסרים לנו כמה פרטים לצורך השלמת הבקשה

מוגבל בבנק: כן מוגבל

ספר למה יש הגבלה ומתי היא עתידה להסתיים

מצב תעסוקתי: שכיר

ספר לנו במה אתה עוסק ובאיזה חברה אתה מועסק

מצב תעסוקתי: בעל עסק

ספר לנו בכמה מילים על העסק שלך – מתי הוקם, מחזור שנתי ומטרת ההלוואה

מצב תעסוקתי: גמלאי

האם אתה מקבל קצבה?

נכס בבעלותך: דירה

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: בית פרטי

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

נכס בבעלותך: מגרש/קרקע

ספר לנו היכן ממוקם הנכס, מה השווי המוערך שלו ואם יש משכנתא עליו

חזרו צ'קים או הוראות קבע: כן חזרו

פרט מה חזר ומתי

תיקים בהוצאה לפועל: יש תיקים

ספר לנו בקצרה על מה התיק?

השכלה:

ספר לנו אם למדת במוסד אקדמאי ואם יש לך תואר ראשון או שני.

חזרה
המשך

שלב אחרון וסיימנו! מלא רק מספר ת"ז ותאריך הנפקה וההלוואה בדרך!

חזרה
הגש בקשה

בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם, בשעות הקרובות יחזרו אליך עד 5 חברות להלוואות לכל מטרה שיציעו לך פתרון מתאים.

סורבת מהבנק? איך תוכל לקבל הלוואה כנגד נכס למסורבים

אם ביקשת הלוואה מהבנק וסורבת אינך צריך להרים ידיים ולהתייאש. יש לנו דרך לעזור לך והמומחים שלנו יכולים לגייס עבורך הלוואה כנגד נכס למסורבי הבנקים, זו הלוואה חוץ בנקאית נוחה וגם אם הריבית תהיה גבוהה יותר מהריבית הממוצעת להלוואות מסוג זה דרך הבנקים, ההלוואה משתלמת ואנחנו ננהל מו"מ בשמך כדי להשיג עבורך את הריבית והתנאים הטובים ביותר.

אגב, כדאי לך לחפש מחשבון הלוואה כנגד נכס כדי לבצע בדיקות מקדימות לפני שאתה לוקח את ההלוואה. המחשבון יסייע לך להיערך נכון מבחינה פיננסית, למזער סיכונים ולחשב את ההחזרים החודשיים לפי מסלולי הלוואות שונים.

פורטל הלוואות אקספרס מציע ללקוחות פרטיים ועסקיים סיוע משמעותי באיתור האופציה המשתלמת ביותר של הלוואות מסוגים שונים.

בעת הנוכחית, כאשר אנשים רבים בוחרים ליטול הלוואות לצורך מימון הפעילות השוטפת שלהם, ישנה חשיבות לקבל מידע מהימן לגבי האופציות הקיימות לטיפול במצב.

במידה ואתה מעוניין לקבל פירוט מקצועי ממומחים על האפשרויות האטרקטיביות ביותר של הלוואות כנגד שעבוד נכס שקיימות בשוק, הגעת למקום הנכון. אנו בפורטל הלוואות אקספרס נוכל לעזור לך ללא כל עלות או התחייבות. כל מה שעליך לעשות, זה להשאיר את פרטיך האישיים בעמוד זה ואנו נדאג שנציגנו יחזרו אליך בהקדם האפשרי.

המומחים שלנו עונים על השאלות שלכם בנוגע להלוואות כנגד שיעבוד נכס
מה זה הלוואה כנגד נכס?

💡 הלוואה לכל מטרה בריבית אטרקטיבית יחסית כנגד שיעבוד של נכס קיים. יודגש כי הבנקים אינם רשאים לאשר הלוואה כנגד נכס לצורך גיוס הון עצמי למשכנתא.

איך אני יכול לקחת הלוואה כנגד נכס?

💡 הדרך המהירה והיעילה ביותר לקבל הלוואה כנגד נכס היא בעזרת המומחים של הלוואות אקספרס. השאר פרטים בטופס למטה ואנחנו נעביר את פרטיך לחברות המימון ולבנקים ונתאים לך את ההלוואה הנוחה ביותר.

אילו גופים נותנים הלוואה כנגד נכס?

💡 הלוואה כנגד נכס ניתן לקבל מהבנקים המסחריים, מחברות הביטוח ומחברות המימון הפרטיות בשוק האשראי החוץ בנקאי.

מה הסכום המקסימלי לקבלת הלוואה כנגד שעבוד נכס?

💡 הבנקים מאשרים הלוואה כנגד נכס עד לשיעור של 50% משווי הנכס המשועבד. חברות הביטוח וחברות המימון החוץ בנקאי הפועלות בהיתר מציעות מימון גבוה יותר, בדרך כלל עד 75% משווי הנכס המשועבד.

איזה יתרון יש להלוואה כנגד שיעבוד נכס?

💡 כאשר משעבדים נכס לטובת הגוף הפיננסי המלווה ניתן לקבל הלוואה סכום גבוה לתקופה ארוכה, ללא צורך בערבים, והנכס משמש כבטוחה לכן מקבלים ריבית נוחה יותר, והריבית תהיה גבוהה במעט מריבית המשכנתא הממוצעת.

האם מתאימה לי הלוואה כנגד נכס?

💡 כדי לבדוק האם הלוואה כנגד שיעבוד נכס מתאימה לך אתה מוזמן להשאיר פרטים בטופס למטה והיועצים שלנו יחזרו אליך בהקדם ויסייעו לך להחליט איזה הלוואה הכי נכונה ומתאימה לך.